工作的内容一定要与性格不冲突,扭曲性格工作会让人感觉不到幸福,自然工作也做不好 。像下面几种性格的人通常不能从事理财经理岗位:第一是内向不喜欢与人交流的,理财经理的工作内容就是要不停地与周围的人交流;第二是心理承受能力差的,因为这个岗位经常被客户抱怨,也会面对或大或小的市场波动,许多人离开这个岗位就是因为无法承受客户投诉所带来的心理压力;第三是言辞夸张、好大喜功的人,理财是一份专业的工作,向客户介绍时需要足够的严谨,夸大性的言辞会误导客户的决策,进而带来难以估量的损失;第四是为达目的不择手段的人,人做事都有目的性,工作也是有目的性的,这无可厚非,但如果为达目的不择手段,在理财这个岗位上不但害人,而且害已,有的理财经理为了业绩和收入,误导客户,给客户造成巨大损失,最终导致无法收拾的局面 。
2.知识与技能 首先,不要认为从事理财经理岗位必须要有财经专业背景,实际上,任何专业背景的人都可以成为理财人员 。有位花旗银行的高管,做理财经理出身,而他在做理财之前是名警察 。
跨专业、多专业,对理财经理日后的工作还会有不少帮助,在与客户沟通时,这些专业多少还会派上用场 。一般来说,理财经理在入职前和在本岗位工作时,业务培训会比较多,有的金融机构还会要求考取各种专业证照 。
只要认真学,专业知识这一课会很快补上 。当然,随着日后职务的晋升,维护客户等级的提高,拥有扎实专业功底还是很必要的,不过银行毕竟不需要从事研究的学术型人员和过于精深的专业背景 。
“非专业型”理财经理只要在平时的工作和生活中多留心积累,多看书学习,专业知识会很快补上 。除了专业技能外,理财经理最好还要具备一项非专业技能,例如收藏、珠宝、养生、命理、宗教等高端人士比较感兴趣的领域,即使没有这些,在育儿、旅游、装修等方面的丰富知识也会很有帮助 。
要想与客户的关系更进一层,理财经理不仅要与客户谈专业,非专业技能也是打开双方沟通之门的一把钥匙 。3.经验 理财经理的经验分为两个部分,一个部分是专业经验;另一部分是维护客户的经验 。
专业经验非常重要,只要政策允许,理财经理应该参与市场的实际操作,而且要有所侧重 。股市、贵金属、外汇、债券、基金等都可以 。
多经历些市场波动是很有好处的:一来让理财经理能够更清晰地理解市场,更深刻地理解“风险”二字,别把自己当作是市场的赢家;二来是跟客户有更多的交流话题,因为客户是不愿意与一个新入市场的菜鸟交流的;第三,拥有市场经验也是营销客户的一项重要资本 。客户维护经验更加重要,因为理财经理要跟形形色色的人打交道,要用这些人能够接受的方式来交流 。
这一技能是无法教授的,需要理财经理在不断的磕碰和体会中,了解自己的性格特点,同时也识别和适应别人 。无论今后在什么岗位,这项能力都很重要 。
在实际工作中,这一要求也太高,团队负责人一般会根据理财经理的性格进行分工,例如年轻的男性贵宾客户一般不用年轻男性理财经理而用女性,而老大妈级的客户一般会用男性理财经理等 。三、如何成为一名理财经理1. 转岗 。
在银行内部会有许多转岗机会, 。
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