又有国有大行领千万元级罚单！年内六大行合计罚款超1.72亿，贷款业务违规占六成 _经验知识

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近日，多家国有大行落地千万元级别罚单！
8月5日，据银保监会披露，深圳银保监局对中国银行深圳分行及相关责任人连发13张罚单，对于中行深圳分行处以1130万元罚款，违法违规事由为：该行超权限办理出口双保理、融信达业务，投行理财业务等12项违规行为。
无独有偶，就在7月28日，工商银行上海分行也落地了一张1310万元的罚单，包括“理财资金违规用于支付土地款，用途管理严重违反审慎经营规则”等10项违规行为。另外，一名责任人被予以警告。
截至8月5日，据券商中国采访人员不完全统计，银保监系统对六大国有银行的处罚累计金额已经超过了1.72亿元。今年以来国有银行被罚额度较高的为工行，约4980.7万；罚款较少的为交行，为972.3万。
工行、中行先后领年内较大额罚单
8月5日，银保监会披露了13张中国银行深圳市分行及相关责任人罚单。除了该行被处以罚款1130万元外，另有12名责任人被警告或罚款，4人遭到终身禁止从事银行业工作，1人被处以取消高管任职资格3年。该罚款金额是年内中行被罚额度较高的一笔罚单。
具体来看，中行深圳分行涉及12项违法违规事实：超权限办理出口双保理、融信达业务，投行理财业务；贸易融资业务、投行理财业务“三查”不尽职；回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎；保理融资业务规模超过总行管控，业务存在法律风险；风险管理部履职不到位；监管统计报表数据与事实不符；集团客户管理不合规；未采取风险防范措施、及时启动追索程序；违规办理贸易融资转卖出表，突破总行的授权管控；违规用理财压降贸易融资规模；未实现审贷分离及有效防控授信集中度风险；大额授信信息沟通机制不足；调查核查工作不到位，风险排查不到位；轮岗及强制休假、绩效考核、业务资料文件管理不规范。
无独有偶，就在几日前，工行也迎来该行今年以来数量较大的一笔罚单。7月28日，上海银保监局显示，中行上海分行及其分支机构存在10项违法违规行为，被责令改正，并处罚款共计1310万元。一位责任人也因对部分违规行为负有直接管理责任而遭到警告。
根据罚单披露，工行上海分行的违法违规行为主要是发生于2016年至2020年之间，大部分情况是贷款业务的违规。具体来看，工行上海分行存在：向关系人发放信用贷款；部分服务存在质价不符；部分贷款存在以贷收费；部分业务存在转嫁成本；部分收费服务内容记录不完整；理财资金违规用于支付土地款，用途管理严重违反审慎经营规则；违规提供政府性融资；部分个人贷款违规用于限制性领域；部分并购贷款严重违反审慎经营规则；违规代理销售。
今年以来六大国有行合计被罚超1.7亿
截至8月5日，券商中国采访人员根据银保监会披露的罚单信息进行梳理，去除被罚主体为个人的罚单，统计发现，年内六大国有银行累计领取罚单数量为319张。

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其中，数量较多的大行为农行，达92张；数量较少的为交行，为20张。工行、建行、中行和邮储银行领取的罚单分别为56张、52张、40张和59张。
【又有国有大行领千万元级罚单！年内六大行合计罚款超1.72亿，贷款业务违规占六成】从罚款金额上来看，今年以来六大行合计被罚17288.9万元。
其中，被罚金额较高的为工行，合计被罚4980.69万元；紧随其后的为农行，被罚4420.9万元。此外，中行被罚2799万元，建行被罚2398.78万元，邮储银行被罚1717.3万元，而交行罚款金额较少，仅972.26万元。