光大银行合肥分行行长杨剑平 _光大

近日，光大银行合肥分行准实时预警模型监测到客户朱某某通过频繁换绑II类电子账户方式转移涉诈资金，该行及时对账户进行管控，拦截可疑涉诈资金40万元，及时向瑶海区反电诈中心报告可疑账户线索，并协助公安机关抓获电信诈骗嫌疑人一名。
发现可疑情况后，为不引起电诈分子警觉，该行当天未立即与客户联系，工作人员将此可疑情况立即上报瑶海区反诈中心联络民警，民警指示可直接拨打110报警。该行工作人员与客户电话联系，利用专业话术将客户再次约到网点柜台，诈骗人员至柜台后，工作人员立即拨打110要求协助抓捕，很快龙岗派出所3名民警至该行将嫌疑人带走。次日上午， 3名连夜来肥的北京市公安局海淀分局民警带着嫌疑人到该行调取开户业务凭证交易流水等资料，并证实该嫌疑人账户中被冻结的40多万资金均为受害人打入。
经了解，这是近期出现的新型转移诈骗资金手段，犯罪分子先开立一类账户，随即通过直销平台线上开立同名二类电子账户。诈骗资金由一类账户转入二类账户后，立刻解绑该行账户并绑定他行银行账户，并将涉案资金转移到其他银行。这类作案方式在开立账户审核时不易识别难以控制，公安冻结启动速度较慢，无法迅速抓取交易动向进行控制。犯罪分子对非柜面额度无过高需求，转账金额不占用网银、手机银行、网上支付限额，涉案资金大且频率不高，账户即开即用即停，电子账户当日用完后立即销户。
【光大银行合肥分行行长杨剑平】此次协助抓捕获得了北京市公安局海淀分局、瑶海区反电诈中心和龙岗派出所的高度认可，对涉诈分子进行了有力震慑，后续案件仍在侦办中，该行将持续关注。下一步，光大银行合肥分行将继续按照“断卡”相关工作要求，进一步落实警银协作联动机制，以实际行动筑牢反诈防线，切实守住人民群众的“钱袋子” 。(张敏)