分散风险投资组合理论 _经验知识

在风险管理中，应用马柯维茨的投资组合理论有两个目的一是利用马柯维茨的“方差模型”衡量风险二是在投资决策中寻求一种最佳的投资组合，该组合在同等风险条件下收益最高或在同等收益条件下风险最小，即分散风险。
分散风险理论，是20世纪70年代中期发展的有关投资条件的一种理论“分散风险理论”其前期代表人物是凯夫斯和斯蒂文斯他们从马科维茨的证券组合理论出发，认为对外直接投资多样化是分散风险的结果。

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众所周知，股票是风险最大的，然后是基金，到债券如果你对股票市场较为熟悉的话，可以将一部分资金用来购买股票获取经济增长的收益然后剩下的较大部分钱，用来投资一些风险较少有一定收益的理财产品，如基金不过基金也有。
【分散风险投资组合理论】

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根据西方投资理论，分散投资的优点显而易见资产组合理论表明，证券组合的风险随着组合所包含的证券数量增加而递减，资产间关联性低的多元化证券组合可以有效地降低个别风险单只股票往往容易受到特定行业政策和基本面的影响，在。