金球奖|价值观为员工提供了目标和方向，让大家对事业产生责任感和荣誉感卡里姆·本泽马|马赛

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前言

理财公司处于业务转型和扩展的阶段，作为初出茅庐的“非银金融机构” ，理财公司的人才需求非常大，并且大量采用了外部招聘的方式。以建信理财为例，其中外部招聘人才的比例达到了60%以上，外部招聘的人才与理财公司内部就面临着企业文化的融合问题。企业文化是个比较宽泛的概念，包含的内容是非常多的，不仅包括策略、制度、流程，也包括组织关系等。企业文化的核心是价值观，是广大员工的行为准则和道德规范。价值观为员工提供了共同奋斗的目标和方向，可以让大家对共同的事业产生责任感和荣誉感，从而对团队产生认同感和归属感。企业文化看似毫不起眼，但是却决定了一家企业是否能持久经营长盛不衰的根本因素。企业文化决定了企业的发展定位和发展方向，也塑造了员工价值和经营思维，是体现企业经营最本质差异的因素。构建企业文化是一项巨大系统的工程，理财公司建立之初，构建健康向上的企业文化对企业的“长治久安”意义重大。

（一）完善制度体系
制度体系是公司规范发展的保障，为公司的发展提供了遵循的路线和指引。完善制度体系是实现企业合规运营，建立合规文化的重要基础。

1.制度体系让合规有法可依。企业的合规经营需要有判别的依据，而这些依据很多都是来自于完善的制度体系。不断完善的制度体系，让企业在运行中有章可循，避免出现偏离合规经营的问题。对于理财公司而言，制度体系的建设更加重要。由于理财公司刚刚成立，需要重新搭建公司的制度体系框架，这些制度体系的建设，让企业在日常的运行中能够找到正确的方向，也提供了判别业务合规的标尺。
2.制度约束起到了纠偏作用。企业运行发展中，随着业务量的增加，人员的不断增长，企业的合规经营必然会受到各种冲击。而一旦出现偏离合规经营的情况，制度体系就起到了纠偏的作用，会让违规行为得到纠正，重新回到正确的轨道上。当然，为了保持制度的科学性和有效性，一方面，制度的建设要参照监管的规定，不能背离监管的方向；另一方面，也要建立相应的处罚机制，让制度的纠偏机制能够充分发挥作用。
3.合规文化的建立需要人才技术支持。一个完善的制度体系能够贯彻执行，则需要一只合规审慎的队伍，参照制度的要求，对员工的行为进行监督和约束。因此，为了维持企业的合规经营，必须建立强有力的合规队伍。对于理财公司而言，企业经营的合规性应当是放到首位的，这是由商业银行的股东背景和客户特点决定的。为了坚持合规稳健经营，必须参照商业银行的模式，建立相应的合规人才队伍，做好日常监督。随着理财公司业务的发展， “资金池”管理的模式会逐步被打破，通过一支大产品集中运作的方式满足几乎大部分客户需求的方式难以适应新形势下资产管理业务发展的趋势。随着理财公司的管理模式从管理产品到经营客户的转变，人员和产品的数量会呈现爆发式的增长。在这种经营模式下，通过人工的方式对人员和业务进行全面科学的监管已经变得非常困难。这种情况下，发挥金融科技的作用就显得至关重要。通过大数据、云计算等设定监管指标，可以起到有效监管的作用。